Päivän spekulaatio: Iberian Minerals

Markkinoiden kaksi ajuria: pelko ja ahneus. 

Kulta koronnoston jalkeen.jpg

Kaivosyhtiö Iberian Mineralsin (CVE:IML) tapauksessa on mahdollista hyödyntää erikoistilanne rajoitetun aikaa.

Ostin yhtiötä salkkuun 21000 kpl hintaan 0,10 CAD, kun Iberian ilmoitti aikeista spin-offata sen X-leach-liotus- ja elektroniikkajätteen jalostusliiketoiminnan omaksi firmakseen, EnviroLeach Technologies Inc.

Jatka lukemista ”Päivän spekulaatio: Iberian Minerals”

Mainokset

Tärkein oppi vuodelta 2016

Trump. Brexit. Sota käteistä vastaan. Osakemarkkinoilla all-time-high ja kuluttajaluottamus huipussaan sekä Euroopassa että Pohjois-Amerikassa. Lähtökohdat seuraavalle vuodelle ovat erinomaiset salkun asemoinnin kannalta.

Mitä jäi lopulta käteen viime vuodesta?

Oppirahat 2016 – mikä meni pieleen

Henkilökohtainen talous

opiskelijabudjetilla2016
Saat mitä mittaat. Nettovarallisuus kasvoi 2016 aikana 550%. Jättämällä pois yhden kardinaalivirheen, kasvua olisi ollut enemmän.

Nettovarallisuus = Varat – velat. Laskelma ei sisällä autoa tai moottoripyörää.

Sijoittajan sääntö numero 1: Älä koskaan menetä rahaa.

Sijoittajan sääntö numero 2: Muista sääntö 1.

Kirjoitin aikoinaan F*ck You-rahastosta. Pointti on pitää puskuria taloudessa, jotta voit tarvittaessa haistattaa elämälle pitkät sen heittäessä kapuloita rattaisiin, ja pudota pehmeästi turvaverkkoon.

Miten paljon rahaa on pidettävä reservissä riippuu tietysti yksilöllisestä tarpeesta. Kolmen kuukauden asumiskuluja pidetään talousblogosfäärissä nyrkkisääntönä.

Turvallisuudentunne on lopulta vain luottamus omaan selviämiseen. Selviäminen riippuu talouden tuloista, mitä varmemmin rahaa tulee sisään, sitä vähemmän sitä tarvitsee pitää puskurissa.

Paras on tietysti hajauttaa omat tulonlähteet, eli hankkia palkan lisäksi sivutuloja esimerkiksi osinkojen tai vuokratuoton muodossa.

Oma moka oli pitää reservissä liian vähän rahaa kesäloman aikaan, jolloin tuloa ei ollut ja menoja sitäkin enemmän.  Jouduin rahoittamaan elämää myymällä sijoituksia. 

triestofacepalm.jpg

Ajankohta sattui hyvin, eli pääsin ulos voitolla, mutta aina näin ei ole. Pakon edessä voi joutua realisoimaan karvaita tappioita tai tiputtautumaan hyvästä nousuta pois kesken kaiken.

Puskurirahasto likvidiä käteistä pitää huolen siitä, että salkussa raha saa tehdä työtänsä rauhassa.

Sijoittaminen

Osakkeiden puolella näkymät näyttävät jälleen valoisilta. Vuoden loppua kohden arvometallien hinnat näyttävät jälleen vihreää. Volatiliteetti on syksyn aikana ollut melkoista, mutta fundamentit – perusteet sijoituksille – ovat edelleen olemassa.

Opiskelijabudjetilla salkku 2016 kommentoitu.png
Osakesalkun tuotto oli viime vuonna 23,95% Nordnetin mukaan.

Olen istunut sijoitusten päällä myymättä, sillä uskon todellisen kasvun olevan vielä edessä. Kullalla ja hopealla ei ole koskaan ollut nousumarkkinaa, joka olisi ollut kestoltaan lyhyempi kuin sitä edeltänyt laskumarkkina. Olemme vielä lähtöaskelissa tämän härän selässä.

 

Mitä olisin tehnyt toisin?

warren buffet hajauttamisesta opiskelijabudjetilla.png
Hajauttaminen ei aina ole paras ratkaisu. 

Hajauttaminen on sijoittamisen ”ilmainen lounas”, joka tunnetaan tehokkaana työkaluna pienentää riskiä. Hajautusta on toki monenlaista, esimerkiksi Stoalainen sijoittaja on hienosti pureskellut auki mitä hajauttaminen oikeasti on.

Buffetin ajatus on keskittäminen siihen mitä osaa ja uskoo. Hänen ajatuksensa sopivasta salkun koosta on 5-10 osaketta.

Omassa salkussani on tällä hetkellä 8 osaketta ja 2 rahastoa. ( MSCI Russian capped ETF ja Nordnetin KULUTON Superrahasto Suomi)

Ongelma on salkun pieni koko verrattuna omistuksiin. Vaikka osa osakkeista on 30-40% plussalla, euromääräinen voitto on melko vaatimaton.

Verrattuna esimerkiksi tähän:

Osakedille Salkku Shareville 2016.png

Käyttäjän OsakeDille salkku Sharevillessä on keskitetty kahteen laatu(kaivos)yhtiöön, joka näkyy sitten salkun arvon kolmikertaistumisena. (Sotkamo Silver ftw.)

Hajauttaminen on keskivertosijoittajalle herkullinen keino vähentää riskiä. Samalla se pienentää myös mahdollista voittoa.

Ollakseen rikas, ei voi olla keskiverto.

 

Synteesi

Haasteista huolimatta vuosi 2017 näyttää salkun asemoinnin kannalta erinomaiselta. Bitcoin käväisi jo kultaunssin kanssa samoissa hinnoissa.

Kulta ja hopea näyttävät löytäneen uutta tuulta purjeisiin.

Vaikka arvometallit ovatkin tulevan vuoden voittajia, varsinainen kuningas tulee olemaan uraani. Uraani sai selkäänsä Fukushiman jälkeen, mutta alkaa olla valmis palaamaan takaisin parrasvaloihin.

Tuottoisaa bisnesvuotta kaikille menestyjille!

optimisti joukossa.jpg

Pääministeri Juha Sipilän sijoitukset, mitä niistä voi oppia?

Kirjoituksen innoitti lauantain Ykkösaamu, jossa Juha Sipilä laittoi taitavasti toimittajalle jauhot suuhun.

Pääministerin raha-asiat nousivat pinnalle Terrafamen kaivoksen saatua valtion lisärahoituksen ja pian sen jälkeen Sipilän sukulaisten osaomistama Katera Steel Oy sai suuren tilauksen Terrafamelta.

Media, varsinkin Yle, käynnisti tästä ajojahdin Sipilän raha-asioista. Syytökset veronkierrosta, varojen piilottelusta verottajalta ja omien sukulaisten suosiminen sopimuksissa ovat olleet tapetilla.

Pääministerin tapa käyttää rahojaan on tutustumisen arvoinen, sillä taloudellinen riippumattomuus ei tule vahingossa kenellekään.

Jatka lukemista ”Pääministeri Juha Sipilän sijoitukset, mitä niistä voi oppia?”

Kuukausikatsaus marraskuu 2016

Elämä on sitä, mitä ajattelet.

Rutiinin muuttuessa on helppoa ajatella aikaa löytyvän enemmän sitten joskus.

”Nyt olen vain niin kiireinen.” 

Työ on vienyt leijonanosan ajasta ja energiasta elokuusta asti. Syksyyn on mahtunut 6 viikkoa työmatkaa, jolloin työskentely on täyspäiväistä, eikä kotiin palata illaksi.

Totuushan on se, että aikaa löytyy vain tekemällä.

Kirjoittaminen on ollut helppoa työntää tulevaisuuteen, ”kirjoitan sitten, kun on enemmän aikaa.” Itsepetosta vain. Inspiraatio on ailahteleva kumppani, tapojen muodostaminen tavotteiden kautta on luotettavampaa.
Jatka lukemista ”Kuukausikatsaus marraskuu 2016”

Joulu tulee huomenna 8.11.2016

Markkinat lokakuussa

Paljon ei ole tapahtunut keskuspankkivetoisessa maailmantaloudessa. Kaikki odottavat henkeään pidätellen huomista presidentinvaalien tulosta.

FED on saanut hienosti pidettyä markkinat jotenkuten tyytyväisenä puheilla koronnostoista. FED ei voi nostaa korkoja ennen vaaleja, koska se romahduttaisi osake- sekä bondi-markkinat.

Keskuspankit ovat puun ja kuoren välissä, jäljellä on vain muutama vaihtoehto. Valmistautumalla voi päättää kummalla puolella historian suurinta varainsiirtoa haluaa olla.

karhumarkkinan-aika-opiskelijabudjetilla

Jatka lukemista ”Joulu tulee huomenna 8.11.2016”

Kuukausikatsaus syyskuu 2016

Paljon on tapahtunut kesän jälkeen. En ole enää opiskelija. Maailmalla markkinat ovat ratketa liitoksistaan.

Luvassa on suuria muutoksia sekä omassa elämäntilanteessa, että maailman finanssi- ja geopolitiikassa.

  • OPEC lupasi vähentää öljyntuotantoa ensimmäistä kertaa kahdeksaan vuoteen.
  • USA:n presidenttikilvassa ensimmäinen varsinainen debatti on takana ja vaaleihin on reilu kuukausi.
  • Dollarin hegemonia maailman reservivaluuttana päättyy huomenna 1.10.2016
  • Deutsche Bankia ei aiota pelastaa Saksan valtion toimesta. (Toki valtiolla ei ole tarpeeksi paukkujakaan pankin pelastamiseksi.)
  • Suomen 10-vuoden valtiovelka meni negatiivisen koron puolelle ensimmäistä kertaa ikinä
  • Blogimaailman jumaloimalla legendaarisella arvosijoittaja Warren Buffetilla on enemmän käteistä rahaa sijoitusten ulkona kuin koskaan.
  • Kiinteistöjen hinnat ympäri maailman ovat aloittaneet laskunsa.

Tähän asti en ole julkaissut lukuja omasta elämästäni kovin tarkasti. Kartoitan nyt tähän paperille hieman omaa nykyistä tilannetta ja ajatuksia tulevaisuudelle.

Uskon lähitulevaisuuden tuovan mukanaan suurimman taloudellisen muutoksen 50 vuoteen ja aion käyttää sitä mahdollisuutena nopeuttaa matkaani kohti taloudellista itsenäisyyttä.

Jatka lukemista ”Kuukausikatsaus syyskuu 2016”

4 tapaa (selvitä) hyötyä vuoden 2016 finanssikriisistä?

Useimmat sijoittajat ovat tyytyväisiä voittaessaan vertailuindeksinsä. Silloin sijoitukset tuottavat paremmin kuin esimerkiksi 25 Helsingin pörssin vaihdetuinta osaketta. Säännöllisesti tulee kuitenkin tilanteita, jolloin suuri epävarmuus saa markkinat heilahtelemaan.

Sijoittajat, jotka ovat rohkeita silloin, kun muut pelkäävät, eivät murehdi indeksin voittamista. He miettivät minkälaisen perinnön he haluavat jättää maailmalle omaisuudestaan. Klassinen sanonta ”Osta kun veri virtaa kaduilla.” tulee Waterloon taistelun jälkeisestä Lontoon pörssin nousumarkkinasta.

Tätä kutsutaan kriisisijoittamiseksi. Kriisi luo erikoistilanteen sijoitusmarkkinoille. Tilanteessa voi vetäytyä ”turvaan” yhdessä muiden sijoittajien kanssa tai pelata valtavirtaa vastaan. Yleistä mielipidettä vastaan kulkeminen ei ole helppoa, mutta palkitaan ruhtinaallisesti.

Tästä eläviä esimerkkejä ovat mm. Warren Buffet ja Rothchildin suvun pankki-imperiumi.

”In investment markets what everybody knows, usually isn’t worth knowing.”

FIAT-valuuttojen epäonnistumisaste on tähän asti ollut 100%. Tämä tarkoittaa, ettei historiassa ole ainuttakaan esimerkkiä onnistuneesta velkaan pohjautuvasta valuutasta. Vuodesta 1981 dollari ei ole ollut enää rahaa. Dollarin seteli on todistus valtion velasta setelin omistajalle (IOU wiki). Eurot ja jenit ovat myös velkakirjoja keskuspankeille. FIAT-valuutta perustuu käyttäjien luottamukseen. Tuon luottamuksen horjuessa valuutta, joka perustuu vain katteettomiin lupauksiin, kaatuu.  

zimbabwe_100_trillion_dollars
Miltä kuulostaisi biljoona dollaria lompakossa? Ei tarvitse olla vähäinen miljonääri, kun yksi seteli on arvoltaan miljoona miljoonaa.

Jatka lukemista ”4 tapaa (selvitä) hyötyä vuoden 2016 finanssikriisistä?”

2016: Orjuus palaa Amerikkaan

Maailman suurimmat öljyvarannot = 800% inflaatio?

Öljyn hinta on romahtanut vuodesta 2014 lähtien yli sadasta dollarista nykyiseen 41.98 dollariin. Useimmat öljymaat, kuten Saudi-Arabia, ovat reagoineet myyntitulojen vähenemiseen myymällä enemmän öljyä. Maailman suurimmat öljyvarannot omaava maa on kuitenkin sortunut kaaokseen samalla, kun naapuri Chile pärjää verrattain loistavasti.

Jatka lukemista ”2016: Orjuus palaa Amerikkaan”

Miten miljardöörit ajattelevat: Halu rikastua

Kaikilla lienee halu ja toivo saavuttaa taloudellinen vapaus. Mikä erottaa rikkaan ja köyhän?

Molemmat voivat toivoa lottovoittoa. Molemmat palavat halusta saavuttaa tilanne, jossa ei ole riippuvainen mistään. Molempia ajaa eteenpäin halu tarjota lähimmäisille mahdollisimman hyvät edellytykset elämään. (pl. psykopaatit)

Wish, hope & desire. Ihmiskunnan motivaattoireita. Jatka lukemista ”Miten miljardöörit ajattelevat: Halu rikastua”